Ogłoszenie o zmianie ogłoszenia
Obsługa bankowa budżetu Powiatu Karkonoskiego oraz jego jednostek organizacyjnych

SEKCJA I - ZAMAWIAJĄCY

1.1.) Nazwa zamawiającego: Powiat Karkonoski - Starostwo Powiatowe w Jeleniej Górze

1.3.) Krajowy Numer Identyfikacyjny: REGON 230821492

1.4.) Adres zamawiającego:

1.4.1.) Ulica: Kochanowskiego 10

1.4.2.) Miejscowość: Jelenia Góra

1.4.3.) Kod pocztowy: 58-500

1.4.4.) Województwo: dolnośląskie

1.4.5.) Kraj: Polska

1.4.6.) Lokalizacja NUTS 3: PL515 - Jeleniogórski

1.4.7.) Numer telefonu: 75 6473118, 75 6473102

1.4.9.) Adres poczty elektronicznej: bzp@powiatkarkonoski.eu

1.4.10.) Adres strony internetowej zamawiającego: http://bip.powiatkarkonoski.eu/5918

1.5.) Rodzaj zamawiającego: Zamawiający publiczny - jednostka sektora finansów publicznych - jednostka samorządu terytorialnego

1.6.) Przedmiot działalności zamawiającego: Ogólne usługi publiczne

SEKCJA II – INFORMACJE PODSTAWOWE

2.1.) Numer ogłoszenia: 2025/BZP 00307514

2.2.) Data ogłoszenia: 2025-07-03

SEKCJA III ZMIANA OGŁOSZENIA

3.2.) Numer zmienianego ogłoszenia w BZP: 2025/BZP 00296502

3.3.) Identyfikator ostatniej wersji zmienianego ogłoszenia: 01

3.4.) Identyfikator sekcji zmienianego ogłoszenia:

3.4.1.) Opis zmiany, w tym tekst, który należy dodać lub zmienić:

Przed zmianą:
1. Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie w okresie 48 miesięcy (od dnia 01.08.2025 r. do dnia 31.07.2029 r.) obsługi bankowej budżetu Powiatu Karkonoskiego oraz jego 18 jednostek organizacyjnych (których wykaz stanowi Załącznik Nr 5 do Specyfikacji Warunków Zamówienia, zwanej dalej SWZ), polegającej na:
1) otwieraniu i prowadzeniu – na rzecz Powiatu Karkonoskiego oraz powiatowych jednostek organizacyjnych – rachunków bieżących, rachunków pomocniczych, rachunków związanych z obsługą programów i projektów współfinansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej prowadzonych w PLN lub walutach wymienialnych;
2) realizacji zleceń płatniczych, tj. poleceń przelewów w systemie ELIXIR w formie elektronicznej lub w wyjątkowych wypadkach w formie papierowej – przy czym Zamawiający informuje, że nie dopuszcza możliwości pobierania przez Wykonawcę opłat i prowizji bankowych od operacji na wewnętrznych rachunkach bankowych;
3) przyjmowaniu w punkcie obsługi kasowej lub oddziale/filii Banku Wykonawcy (znajdującym się w miejscowości, w której Zamawiający ma swoją siedzibę, tj. w Jeleniej Górze) wpłat gotówkowych: własnych i obcych. Przyjmowanie wpłat gotówkowych obcych obejmuje wpłaty należności dokonywane przez osoby fizyczne i prawne oraz podmioty nieposiadające osobowości prawnej;
4) dokonywaniu w punkcie obsługi kasowej lub oddziale/filii banku Wykonawcy (znajdującym się w miejscowości, w której Zamawiający ma swoją siedzibę, tj. w Jeleniej Górze) wypłat gotówkowych na podstawie dokumentów księgowych zatwierdzonych do wypłaty przez Zamawiającego lub na podstawie dokumentów obowiązujących u Wykonawcy;
5) przechowywaniu depozytów w formie gotówkowej;
6) wydawaniu czeków gotówkowych, kart płatniczych (3 szt.), a także stosowaniu wypłat elektronicznych (czeków elektronicznych);
7) lokowaniu wolnych środków pieniężnych na rachunkach lokat krótkoterminowych i długoterminowych dostępnych w ofercie Wykonawcy – na podstawie odrębnych dyspozycji Zamawiającego z możliwością ich automatycznej prolongaty – przy czym Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków finansowych na rachunkach w innych bankach zgodnie z ustawą z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2024 r. poz. 1530 z późn. zm.), zwanej dalej ustawą o finansach publicznych;
8) zastrzeżenia Zamawiającego dotyczące lokat:
a) w przypadku wystąpienia wolnych dni od pracy lokatą objęty zostanie cały okres świąteczny i weekendowy,
b) wartość wolnych środków pieniężnych pozostających na koniec dnia nie może być mniejsza niż 300 000,00 zł;
9) codziennym sporządzaniu wyciągów bankowych;
10) miesięcznej kapitalizacji odsetek od środków zgromadzonych na wszystkich rachunkach bankowych powiatu i jego podległych jednostek;
11) udostępnieniu Zamawiającemu usługi Identyfikacji Płatności Masowych (IPM);
12) udzielaniu kredytów w rachunku bieżącym na cele określone w art. 89 ust 1 pkt 1 ustawy o finansach publicznych, z zastrzeżeniem art. 92 ust. 1 ww. ustawy na następujących warunkach:
a) kredyt będzie miał charakter odnawialny w każdym roku budżetowym. Uruchomienie kredytu nastąpi po przekazaniu Wykonawcy stosownej uchwały Rady Powiatu Karkonoskiego na dany rok budżetowy,
b) wysokość kredytu będzie wynikać z określonego przez Radę Powiatu Karkonoskiego w uchwale budżetowej upoważnienia do zaciągania kredytu na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Powiatu Karkonoskiego. Każdy wpływ na rachunek bieżący powiatu będzie powodował automatyczne zmniejszenie salda kredytu,
c) kredyt zostanie udzielony bez opłat i prowizji, a jego jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu,
d) oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym oparte jest na stawce WIBOR 1M (dla 1-miesiecznych złotówkowych depozytów międzybankowych) powiększonej o marżę banku. Zamawiający dopuszcza minimalne oprocentowanie w wysokości WIBOR 1M. Zamawiający nie dopuszcza ujemnej marży Wykonawcy,
e) stopa procentowa kredytu jest zmienna i będzie zmieniała się każdorazowo z pierwszym dniem miesiąca kalendarzowego proporcjonalnie do stawki odniesienia obliczonej z zaokrągleniem do dwóch miejsc po przecinku, na podstawie średniej arytmetycznej WIBOR-u dla depozytów 1-miesięcznych w miesiącu poprzedzającym dzień uruchomienia kredytu lub naliczenia odsetek. Stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero,
f) odsetki naliczane będą od kwoty aktualnego zadłużenia,
g) dla umożliwienia porównania i oceny ofert należy przyjąć stawkę WIBOR 1M obowiązującą na dzień wszczęcia postępowania, tj. 27.06.2025 r.,
h) kredyt będzie spłacony nie później niż ostatniego dnia roboczego danego roku,
i) zabezpieczenie kredytu w rachunku bieżącym budżetu Powiatu Karkonoskiego stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową – opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Powiatu. Zamawiający dopuszcza możliwość podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji w oparciu o art. 27 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2024 r. poz. 1646 z późn. zm.),
j) przewidywana maksymalna kwota kredytu w rachunku bieżącym, z którego Zamawiający może korzystać w każdym roku 4-letniego okresu realizacji zamówienia, wynosi: 3 000 000,00 zł,
k) warunkiem uruchomienia kredytu w każdym z kolejnych lat będzie:
- dostarczenie uchwały budżetowej upoważniającej Zarząd Powiatu do zaciągnięcia kredytu na przejściowy deficyt oraz
- potwierdzenie przez Wykonawcę (Bank) posiadania zdolności kredytowej Zamawiającego.
2. Dodatkowe informacje o aktualnie posiadanych rachunkach bankowych oraz średniomiesięcznej liczbie przelewów, wpłat i wypłat gotówkowych oraz wielkości budżetu na 2025 rok, a także wymagania dotyczące elektronicznego systemu obsługi bankowej oraz inne istotne postanowienia dotyczące przedmiotu zamówienia, zostały określone w Dziale VI Specyfikacji Warunków Zamówienia (SWZ).

Po zmianie:
1. Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie w okresie 48 miesięcy (od dnia 01.08.2025 r. do dnia 31.07.2029 r.) obsługi bankowej budżetu Powiatu Karkonoskiego oraz jego 18 jednostek organizacyjnych (których wykaz stanowi Załącznik Nr 5 do Specyfikacji Warunków Zamówienia, zwanej dalej SWZ), polegającej na:
1) otwieraniu i prowadzeniu – na rzecz Powiatu Karkonoskiego oraz powiatowych jednostek organizacyjnych – rachunków bieżących, rachunków pomocniczych, rachunków związanych z obsługą programów i projektów współfinansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej prowadzonych w PLN lub walutach wymienialnych;
2) realizacji zleceń płatniczych, tj. poleceń przelewów w systemie ELIXIR w formie elektronicznej lub w wyjątkowych wypadkach w formie papierowej – przy czym Zamawiający informuje, że nie dopuszcza możliwości pobierania przez Wykonawcę opłat i prowizji bankowych od operacji na wewnętrznych rachunkach bankowych;
3) przyjmowaniu w punkcie obsługi kasowej lub oddziale/filii Banku Wykonawcy (znajdującym się w miejscowości, w której Zamawiający ma swoją siedzibę, tj. w Jeleniej Górze) wpłat gotówkowych: własnych i obcych. Przyjmowanie wpłat gotówkowych obcych obejmuje wpłaty należności dokonywane przez osoby fizyczne i prawne oraz podmioty nieposiadające osobowości prawnej;
4) dokonywaniu w punkcie obsługi kasowej lub oddziale/filii banku Wykonawcy (znajdującym się w miejscowości, w której Zamawiający ma swoją siedzibę, tj. w Jeleniej Górze) wypłat gotówkowych na podstawie dokumentów księgowych zatwierdzonych do wypłaty przez Zamawiającego lub na podstawie dokumentów obowiązujących u Wykonawcy;
5) przechowywaniu depozytów w formie gotówkowej, przez co należy rozumieć wpłaty przekazywane przez pracownika Starostwa Powiatowego w gotówce w siedzibie banku na konto Starostwa Powiatowego w Jeleniej Górze;
6) wydawaniu czeków gotówkowych, kart płatniczych (3 szt.), a także stosowaniu wypłat elektronicznych (czeków elektronicznych);
7) lokowaniu wolnych środków pieniężnych na rachunkach lokat krótkoterminowych i długoterminowych dostępnych w ofercie Wykonawcy – na podstawie odrębnych dyspozycji Zamawiającego z możliwością ich automatycznej prolongaty – przy czym Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków finansowych na rachunkach w innych bankach
zgodnie z ustawą z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2024 r. poz. 1530 z późn. zm.), zwanej dalej ustawą o finansach publicznych;
8) zastrzeżenia Zamawiającego dotyczące lokat:
a) w przypadku wystąpienia wolnych dni od pracy lokatą objęty zostanie cały okres świąteczny i weekendowy,
b) wartość wolnych środków pieniężnych pozostających na koniec dnia nie może być mniejsza niż 300 000,00 zł;
9) codziennym sporządzaniu wyciągów bankowych;
10) miesięcznej kapitalizacji odsetek od środków zgromadzonych na wszystkich rachunkach bankowych powiatu i jego podległych jednostek;
11) udostępnieniu Zamawiającemu usługi Identyfikacji Płatności Masowych (IPM);
12) udzielaniu kredytów w rachunku bieżącym na cele określone w art. 89 ust 1 pkt 1 ustawy o finansach publicznych, z zastrzeżeniem art. 92 ust. 1 ww. ustawy na następujących warunkach:
a) kredyt będzie miał charakter odnawialny w każdym roku budżetowym. Uruchomienie kredytu nastąpi po przekazaniu Wykonawcy stosownej uchwały Rady Powiatu Karkonoskiego na dany rok budżetowy,
b) wysokość kredytu będzie wynikać z określonego przez Radę Powiatu Karkonoskiego w uchwale budżetowej upoważnienia do zaciągania kredytu na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Powiatu Karkonoskiego. Każdy wpływ na rachunek bieżący powiatu będzie powodował automatyczne zmniejszenie salda kredytu,
c) kredyt zostanie udzielony bez opłat i prowizji, a jego jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu,
d) oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym oparte jest na stawce WIBOR 1M (dla 1-miesiecznych złotówkowych depozytów międzybankowych) powiększonej o marżę banku. Zamawiający dopuszcza minimalne oprocentowanie w wysokości WIBOR 1M. Zamawiający nie dopuszcza ujemnej marży Wykonawcy,
e) stopa procentowa kredytu jest zmienna i będzie zmieniała się każdorazowo z pierwszym dniem miesiąca kalendarzowego proporcjonalnie do stawki odniesienia obliczonej z zaokrągleniem do dwóch miejsc po przecinku, na podstawie średniej arytmetycznej WIBOR-u dla depozytów 1-miesięcznych w miesiącu poprzedzającym dzień uruchomienia kredytu lub naliczenia odsetek. Stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero,
f) odsetki naliczane będą od kwoty aktualnego zadłużenia,
g) dla umożliwienia porównania i oceny ofert należy przyjąć stawkę WIBOR 1M obowiązującą na dzień wszczęcia postępowania, tj. 27.06.2025 r.,
h) kredyt będzie spłacony nie później niż ostatniego dnia roboczego danego roku,
i) zabezpieczenie kredytu w rachunku bieżącym budżetu Powiatu Karkonoskiego stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową – opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Powiatu. Zamawiający dopuszcza możliwość podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji w oparciu o art. 27 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2024 r. poz. 1646 z późn. zm.),
j) przewidywana maksymalna kwota kredytu w rachunku bieżącym, z którego Zamawiający może korzystać w każdym roku 4-letniego okresu realizacji zamówienia, wynosi: 3 000 000,00 zł. Ustala się, że w 2025 roku Zamawiający może korzystać z kredytu w kwocie maksymalnie do 3 000 000 zł,
k) warunkiem:
k.1) udzielenia kredytu w każdym z kolejnych lat będzie:
- przedłożenie projektu / uchwały budżetowej na dany rok, określającej maksymalny limit zobowiązań na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu oraz upoważniającej do zaciągnięcia wnioskowanego kredytu,
- przedłożenie pozytywnej opinii RIO dotyczącej projektu uchwały budżetowej na dany rok budżetowy,
- przedłożenie uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej, obejmującej dany rok budżetowy, w którym ma nastąpić uruchomienie kredytu i lata następne,
- potwierdzenie przez Wykonawcę (Bank) posiadania zdolności kredytowej Zamawiającego,
k.2) uruchomienia kredytu w każdym z kolejnych lat będzie przedłożenie:
- uchwały budżetowej na dany rok, określającej maksymalny limit zobowiązań na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu oraz upoważniającej do zaciągnięcia wnioskowanego kredytu,
- uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej, obejmującej dany rok budżetowy, w którym ma nastąpić uruchomienie kredytu i lata następne,
- pozytywnych opinii RIO w sprawie projektu budżetu na dany rok budżetowy i projektu wieloletniej prognozy finansowej.
Przez przedłożenie rozumiane będzie również wskazanie adresu elektronicznego Zamawiającego, pod którym umieszczone są wskazane dokumenty,
l) Zamawiający przewiduje korzystanie z kredytu w rachunku bieżącym maksymalnie przez 3 miesiące w każdym roku, a kwota kredytu wynosi maksymalnie 3 000 000,00 zł,
m) kredyt w rachunku bieżącym może być udzielany na podstawie corocznej, odrębnie podpisanej, nowej umowy kredytowej, zgodnie z upoważnieniem do jego zaciągnięcia w danym roku, a jego spłata będzie następowała nie później niż 31 grudnia każdego roku budżetowego, a w ostatnim roku obsługi – ostatniego dnia obowiązywania umowy.
2. Dodatkowe informacje o aktualnie posiadanych rachunkach bankowych oraz średniomiesięcznej liczbie przelewów, wpłat i wypłat gotówkowych oraz wielkości budżetu na 2025 rok, a także wymagania dotyczące elektronicznego systemu obsługi bankowej oraz inne istotne postanowienia dotyczące przedmiotu zamówienia, zostały określone w Dziale VI Specyfikacji Warunków Zamówienia (SWZ).